Golden Panda (ci-après « nous », « notre » ou « nos ») est déterminé à prévenir toute activité illégale liée au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Cette politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML – Anti-Money Laundering) vise à assurer la conformité avec les lois et réglementations en vigueur et à garantir un environnement de jeu sécurisé et transparent.
1. Objectif de la Politique AML
Cette politique vise à :
- Prévenir l’utilisation de notre plateforme pour le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.
- Identifier et signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes.
- Mettre en place des procédures strictes de vérification des clients (KYC – Know Your Customer).
- Former nos employés aux obligations et meilleures pratiques AML.
2. Vérification de l’Identité des Joueurs (KYC)
Pour se conformer aux exigences AML, nous procédons à la vérification de l’identité des joueurs avant d’autoriser certaines transactions.
2.1 Documents requis
Lors de l’inscription ou lors de certaines transactions, nous pouvons exiger :
- Une pièce d’identité valide (passeport, carte d’identité, permis de conduire).
- Un justificatif de domicile récent (facture d’électricité, relevé bancaire, etc.).
- Une preuve de propriété du moyen de paiement utilisé (relevé bancaire ou capture d’écran).
2.2 Processus de vérification
- Tous les documents doivent être fournis avant toute transaction dépassant un certain seuil.
- Nous pouvons exiger des vérifications supplémentaires en cas de doute sur l’authenticité des documents.
- Les comptes suspects peuvent être temporairement suspendus jusqu’à confirmation de l’identité du joueur.
3. Surveillance et Détection des Transactions Suspectes
Nous surveillons activement toutes les transactions effectuées sur notre plateforme afin de détecter des comportements inhabituels, tels que :
- Dépôts et retraits répétitifs sans activité de jeu significative.
- Utilisation de multiples méthodes de paiement sous un même compte.
- Transactions de montants anormalement élevés.
- Comptes liés à des pays à haut risque identifiés par les organismes de régulation.
Toute transaction suspecte peut être bloquée et signalée aux autorités compétentes.
4. Obligations en Matière de Signalement
Si nous identifions une transaction suspecte, nous avons l’obligation de :
- Analyser la nature de la transaction.
- Documenter et conserver les informations liées à cette transaction.
- Signaler les activités suspectes aux autorités compétentes conformément aux lois en vigueur.
5. Interdiction des Comptes Anonymes et des Transactions en Espèces
Pour assurer la conformité avec les lois AML, nous :
- Interdisons la création de comptes anonymes.
- Acceptons uniquement des transactions effectuées via des moyens de paiement vérifiés.
- Refusons les dépôts et retraits en espèces.
6. Formation et Sensibilisation du Personnel
Tous nos employés sont formés aux obligations AML et apprennent à :
- Détecter et signaler les activités suspectes.
- Appliquer les procédures KYC et de vérification des transactions.
- Respecter les obligations légales et réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Des sessions de formation régulières sont organisées afin de garantir la mise à jour des connaissances.
7. Coopération avec les Autorités Réglementaires
Golden Panda collabore avec les autorités compétentes et les organismes de réglementation pour :
- Fournir toute information requise dans le cadre d’enquêtes sur des activités suspectes.
- Respecter les directives et obligations légales en vigueur en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Participer à toute initiative visant à renforcer la sécurité financière du secteur du jeu en ligne.
8. Sanctions en Cas de Non-Respect des Règles AML
Tout joueur qui tente de contourner nos mesures AML peut faire l’objet de :
- Suspension ou fermeture de compte.
- Signalement aux autorités compétentes.
- Saisie des fonds en cas de preuve d’activité illégale.
9. Modifications de la Politique AML
Nous nous réservons le droit de modifier cette politique à tout moment pour nous conformer aux évolutions réglementaires et aux meilleures pratiques du secteur. Toute mise à jour sera publiée sur notre site.
10. Nous Contacter
Pour toute question concernant notre politique AML, vous pouvez nous contacter :
- Par e-mail : [email protected]
- Par courrier : 2 Av. de Marbotte, 21000 Dijon, France
- Site web : thehctc.org